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经济半小时:人民币区域化已逐渐形成 加快国际化进程

时间:2009-11-14 17:07:22  来源:互联网  作者:未知


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以下为中央电视台《经济半小时》2009年10月5日节目文字实录:

《中国符号 改变世界》之二:人民币

我的一位朋友告诉我,10年前他在香港购物的时候,很少有商铺愿意接收人民币;而现在,香港的绝大多数商家都乐意顾客用人民币支付,因为人民币很坚挺,升值空间比港币大得多。事实上,人民币不仅让众多的海外商家态度发生巨大变化,而且它正在全球的金融格局中刻下深深的中国印记。今天我们就来关注这个改变世界的中国符号“人民币”。

2009年3月底,金融危机笼罩全球已近半年,伦敦G20峰会即将召开,各国首脑都在苦苦寻找拯救经济的良方。而就在这个时候,来自中国的三篇文章,引发全球政界领袖的激烈争论。

这三篇文章的作者是中国人民银行行长周小川,他的文章主题是:当前国际货币体系存在着内在缺陷和系统性风险,应该以一种超主权货币来取代美元。

美国总统奥巴马率先反对,随后澳大利亚总理陆克文、欧盟委员会负责经济和货币事务的委员阿尔穆尼亚均表示反对超主权货币;而俄总统梅德韦杰夫、巴西总统卢拉、国际货币基金组织总裁斯特劳斯•卡恩则支持周小川关于创建超主权储备货币的构想。

国际货币基金组织常务副总裁波图加尔:“作为世界第三大经济体,中国是世界上非常重要的国家。”

全球政界最高层之所以对中国央行行长的文章引发争论,是因为中国在全球金融的影响力已无法忽视,作为世界第三大经济体和第三大贸易国,作为全球外汇储备最多的国家,中国强大的经济实力正凝结在中国央行发行的这张薄薄的纸币上,它呼吁,它要求,建立一个更加公平和公正的国际金融环境。韩国《朝鲜日报》认为,围绕国际储备货币的全球“货币战争”将进一步升温。英国《金融时报》刊发社评,题目为《中国计划终结美元时代》。

人民币正在全球金融中扮演着越来越重要的角色,然而在过去的几十年里,代表中国金融实力的人民币却在国际上没有任何地位和购买力。

1948年12月1日,在解放战争的枪炮声中,中国人民银行诞生了。当时年轻的央行面对的是一个严重通货膨胀的烂摊子和各解放区分散发行的各种货币。

这是当年发行的的第一版人民币,面值从1元到5万元,这样大的跨度,从一个侧面反映出建国之初物价波动的惊人幅度。由于国内物价的猛涨,使得当时的人民币对外也极其不稳定,1949年3月600人民币可以兑1美元,到了1950年3月,就变成42000人民币才能兑1美元,短短一年时间,汇率大幅度下跌多达52次。

丁志杰:“那也就是说在那个一年多一点的时间里面,人民币的贬值达到98%以上,那就是说人民币基本上开始一文不值。”

1953年,我国进入计划管理体制高度集中的社会主义建设时期,新的人民币也开始发行,按1万元旧币折1元新币进行兑换,从此,人民币汇率在之后的16年间都在一条平整的直线上运行。

吴念鲁:“当时的人民币只是做统计使用。”

根据这样的计划,人民币对美元的汇率长期稳定在2.4618:1,简单地从数字上看,当年的人民币似乎相当值钱,但实际上在对外贸易中,比人民币牌价更有价值的却是另一个价格——换汇成本。

吴念鲁:“人民币对美元的换汇成本大概是6块多钱,6块多钱,就是一个美元要合6块多钱人民币。”

2块多的外汇牌价和6块多换汇成本,显示出人民币已经被严重高估,这给当时的汇率制度打上了一个大大的问号。这种汇率制度不可避免地让当时的外贸出现了一个畸形的现象:一方面国家提出千方百计要扩大出口,但另一方面出口越多,亏损越大,这样的情况一直持续到1978年。

这一时期,人民币虽然在某种程度上保持了稳定,但是中国作为一个封闭的经济体,与世界经济体系基本绝缘,经济已经十分落后。从1958年到1978年的20年间,中国城镇居民人均收入增长不到4元,农民人均收入增长则不到2.6元。

1978年,党的十一届三中全会召开,我国进入改革开放的新时期。1979年3月国家外汇管理局成立,全面管理人民币和外汇的交易业务,从此,我国进入官方汇率与调剂市场汇率并存的时期。这一时期,虽然我国的贸易收支明显好转,外汇储备也有所增加,但是却伴随出现了另一个问题,就是多种汇率之间价格差别很大。

吴念鲁:“比如银行你规定你的汇率是一个美元是五元多钱,但是调剂市场上当时已经是八元多钱,而且已经,百分之八十几的外汇的需求都从外汇调剂市场上取得了。”

巨大的价差直接催生了一个庞大的外汇交易黑市。

李扬:“非常兴盛,像我们北京像(京宝街)那一带,那是黑市交易的一个,一个大本营,你要到那去一走,马上就有人凑过来,要美元吗?要英镑吗?”

作家王朔就曾在小说《玩的就是心跳》中写道:“大伙儿是那么需要外汇买洋货,急得都疯了,就差组织义和团砸使馆了”。不仅如此,这一时期发行的一种在中国境内流通、可与外币兑换的特殊人民币凭证也成为了香饽饽,这就是外汇券。由于当时国内商品的奇缺,和人民币汇率的高估,外汇券随之成为一种特殊消费权利的象征。

袁跃东:“外汇券比人民币要值钱,尽管面值是一样的,但实际上购买力强,所以出租车司机拒收人民币,很讽刺的事。”

吴念鲁:“汇率形成的机制混乱,一种混乱,所有的外汇全国全部通过调剂中心这么来做,那么官方的价格实际上是有点名存实亡,在这种情况下,你再继续下去,我觉得对整个的贸易这个是发展不利的。”

1992年,88岁高龄的邓小平南巡,在改革开放的重要关口再次以他特有的改革精神为中国指明了道路。

邓小平:“中国只要不搞社会主义,不搞改革开放,发展经济,逐步地改善人民的生活,任何一条路都是死路。”

于是,在金融领域,一场对于人民币汇率的重大改革开始酝酿。

1993年11月,党的十四届三中全会通过《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》,首次提出:要改革外汇体制,逐步使人民币成为可兑换的货币。1994年1月1日,人民币官方汇率与外汇调剂价格正式并轨,实行“以市场供求为基础、单一的有管理浮动汇率”。

李扬:“最大的意义,就在于,在中国整体上来确立了市场运行的机制,确立了中国融入全球的一个基本平台。”

这次汇改革将人民币兑美元的汇率定为8.72:1,比之前的官方汇率5.7:1一次性贬值33%。使得中国商品的价格在世界市场上变得十分便宜,也吸引来不少外部投资商,从此,中国经济走上了外贸拉动型的道路。

李扬:“是里程碑式的事情,中国的外汇储备摆脱了长期在0上下波动这样一种被动局面,从此走向了高增长之路。”

到1997年时中国创造了75000亿的国内生产总值,外汇储备也创纪录地达到近1400亿美元,并成为世界排名第十的贸易大国。然而也就在这一年,亚洲金融[2.51 0.40%]风暴不期而至。

李扬:“在这次冲击中一个大家应付冲击的一个很自然一个反应就是贬值。”

1997年7月2日,泰国政府被迫宣布让汇率自由浮动,当天泰铢大跌20%,在韩国,韩元在2个多月里狂贬50%,国家经济几乎到了崩溃的边缘。

李扬:“中国就面对一个选择,人民币怎么办?在国际的舆论几乎是一面倒的说如果中国不贬值,你就万劫不复。

但是,出乎世界的预料,我国政府力排众议,郑重向世界宣布:“中国将坚持人民币不贬值的立场,承担稳定亚洲金融环境的历史责任”。

吴念鲁:“当时宣布人民币不贬值的话,人家西方都不相信,为什么不相信呢?因为在西方来讲,所谓一个,一个官员特别是像英国,比如英国的首相,或者英格兰银行,像中央银行的行长他说,英镑肯定不贬值,你们放心。但是礼拜五宣布,礼拜一就贬值,因此他们认为这个,官方不管你官多大,你要讲,肯定是随便一讲的,只是安抚民心。”

中国政府用行动实践了自己的承诺,1998年开始,人民币对美元的汇率一直稳定在8.27。

李扬:“从此中国树立了一个负责任大国的形象,那么经济上如此,政治上如此,那么中国的人民币也从此获得了国际上的信赖,这点就对于一个大国的崛起很重要。”

亚洲金融危机过去仅仅两年后,中国经济再度驶上了发展的快车道,2000年,中国国内生产总值首次跃上1万亿美元大关,强国决定强币,人民币走向世界也由此迈出了第一步。2002年,时任中国人民银行行长的戴相龙在加拿大访问,途经温哥华机场时,他意外地发现,在当地的ATM机上,居然能够用人民币兑换成美元和加元。

丁志杰:“他当时看到这个事情就觉得很兴奋,说指示要加强研究,其实我们从那时候就看到,就是说随着亚洲危机就是亚洲逐渐走出危机,中国的经济就是说持续快速的增长,人民币开始在周边的地区开始流通。”

无独有偶,2003年,马来西亚央行行长访问中国,他突然向中国政府提出了一个问题。

丁志杰:“访问中国的时候说,我们的外汇储备中有一部分人民币,你能不能给我一个投资的渠道,那么当时对我们政府来说大家还不知道说,马来西亚央行拿到人民币以后,作为外汇储备他怎么来投资。”

2005年,菲律宾央行也宣布,人民币在菲律宾成为自由兑换货币。这是人民币作为外国官方储备货币的零的突破。意味着人民币的境外流通开始出现制度性的变迁,人民币向国际化跨出了重要一步。

袁跃东:“中国有句老话叫做‘桃李不言,下自成蹊’,人民币,我们没有去主动地很声嘶力竭地去推人民币的国际化,但实际上人民币的区域化已经在逐渐形成。”

在新加坡、越南、蒙古,甚至是法国巴黎的街头,人们到处都能够看到人民币兑换点。到2001年,我国外贸规模为5000亿美元,到2004年首次突破万亿美元大关,一举超过了日本,2005年外贸规模达到了1.4万亿美元。到这个时侯,人民币钉住美元的汇率制度已经不再适应发展,人民币面临巨大的升值压力,人民币汇率机制的问题凸现出来。

2005年7月21日,央行行长周小川接受中央电视台的采访,宣布中国人民银行出台完善人民币汇率形成机制的改革方案。

周小川:“核心内容可能有三条,第一条就是我们这个汇率将来不再盯住一个单一的一种货币,就是单一的美元了,而是参照一篮子货币,同时根据市场供求关系来进行浮动。”

人民币不再盯住美元,形成更富有弹性的汇率机制,为人民币进一步国际化创造有利条件。在此后的3年时间里,人民币走上了渐进式升值之路,到目前为止,人民币对美元已累计升值20%,而我国的外汇储备从2005年底的8千亿美元上涨至2008年底的1.9万亿美元。

周小川:“人民币更加坚挺,价值更高了,对整个经济好的方面要大大的大于负面影响的方面。”

这一时期的中国经济,进入了高速发展时期。在2002年到2008年的7年中,中国实现了国内生产总值翻一番,2002年中国国内生产总值第一次超过10万亿人民币,达到了102398亿人民币;2008年中国国内生产总值达到了300670亿元,进出口额达2.56万亿美元,在世界排名第三位。强大的国力加速了人民币的国际化进程,使人民币在国际上的地位越来越突出。

2008年,一场华尔街金融风暴席卷全球,世界经济陷入低谷,主要国际货币发行国都遭受重挫,而人民币却以其自身的稳定,成为世界关注的焦点。中国周边和东南亚各国纷纷选择人民币作为避险的货币。从2008年年底至今不到一年的时间里,先后有韩国、香港、白俄罗斯等6个国家和地区的央行及货币当局与我国人民银行签署了总额达6500亿元人民币的货币互换协议。

李扬:“所以能开这个通道,在于我们经济上有联系,而且我们在政治上有互信,有互相信任,所以它对于推进人民币的进一步走出去是至关重要的。”

今年3月29日,中国人民银行与阿根廷中央银行宣布签订700亿元人民币等值双边货币互换框架协议,这是迄今中国与拉美国家历史上最大规模的金融交易。协议约定,阿根廷从中国进口商品时可使用人民币,不必再用美元作交易中介货币。此举在金融危机日益蔓延的非常时期对稳定地区货币制度、防范金融风险和减少危机扩散性效应起到积极作用。

丁志杰:“人民币进入了贸易支付领域,更为有意义的就是说,白俄罗斯在和中国签订货币互换协议不到一周以后,就宣布他,从中国借的200亿人民币已经是他的外汇储备的一部分,那也就是说人民币现在已经成为一些国家的外汇储备。”

人民币国际化进程,正在以一种过去想象不到的速度展开。

2009年3月25日, 国务院审议并原则通过关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见,提出到2020年,将上海基本建成与中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心。

李扬:“下一步就是人民币国际化现在要做的是一个内功,是要把人民币定值的债券市场整个金融市场发展起来。”

紧接着,2009年4月,我国政府决定在上海市和广东省内的广州、深圳、东莞、珠海四城市开展跨境贸易人民币结算试点;7月6日跨境贸易人民币结算首单业务在上海正式启动。

连平:“这个应该是第一步,这个不走去都无从谈起,对于人民币走上国际的关键一步。”

同一天,中国银行交通银行工商银行建设银行以及招商银行分别与其境外合作银行,完成了其首笔跨境贸易人民币结算业务。这标志着人民币的国际地位从“计价货币”提升至“结算货币”,迈出了国际化的关键一步。

9月7日,浦东首批试点企业,上海三林万业企业集团有限公司获得退税款1.71万元,标志着上海市人民币跨境贸易结算关键环节,包括货物报关、人民币结算、出口退税等整体流程全部顺利打通,人民币跨境贸易结算试点业务转入常规性办理阶段。

在人民币跨境结算有序进行的时候,9月4日,央行与国际货币基金组织达成协议,中国将购买该组织价值500亿美元的债券。与以往不同的是,中国将使用人民币而不是人们所普遍认为的美元来支付这笔交易。这被国际财经分析人士看作是一个重大新闻。9月28日,财政部在香港发行60亿元人民币国债,这是中国政府首次在大陆以外地区发行以人民币计价的债券。同日,外汇业务规模最大的中国银行也宣布,该行设在瑞士的基金管理公司将发行的24只基金中,一部分基金将提供人民币计价,这也是全球首例以人民币计价的瑞士基金。一系列事件集中发生的事实,是向外界宣布,人民币国际化进程正在提速。

不仅人民币已成为国际外汇交易市场中一个引人关注的品种,中国的A股也成了国际投资者密切关注的全球主要资本市场之一。2009年8月31日,中国A股出现了罕见的暴跌,随后引发了全球股市纷纷跳水,全球大宗商品价格也大幅收低,纽约期交所期铜的跌幅超过4%。国际知名财经媒体路透社评论说:现在全球股市都要看A股的脸色。明天的同一时间我们就为您介绍这个改变世界的中国符号“A股”。(记者:曾晓琳 摄像:毛云李)

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